Cómo detectar una estafa piramidal: tres claves para descubrirlas

El esquema Ponzi, a corto o largo plazo, termina en una estafa piramidal ya que la misma consiste en que aportantes generen una inversión financiera y con ello haya una rentabilidad. Pero no existe tal provecho ya que con el tiempo ese dinero no es devuelto.

En los últimos días aparecieron varias denuncias en el país a raíz de la creación de plataformas fraudulentas en las que empresas prometen retornos de porcentajes elevados en dólares si se invierte en la aplicación. Uno de los casos con más trascendencia es el que ocurrió en San Pedro, Buenos Aires.

Frente al riesgo existente y las dudas por las denuncias, hay tres claves a nivel mundial a las que se debe prestar atención para detectar cuándo se trata de una estafa piramidal.

En el mundo estos puntos son fundamentales para poder saber con exactitud si lo que se va a invertir en una plataforma terminará de la peor manera.

- Ganancias "rápidas": el primero al que hay que prestan atención es cuando dicen que se van a obtener beneficios en poco tiempo. Según explican los expertos, no existe el "dinero fácil y rápido", ya que todo depende de diversos contextos.

- Ganancias "exorbitantes": el segundo puesto lo ocupa lo conocido como retornos en porcentajes altos, sobre todo en dólares. Los expertos expresan que es imposible que se pueda garantizar este tipo de acciones.

- La obligación de sumar aportantes: por último, y no menos importante, destacan que el reclutamiento de nuevas personas significa que en algún momento la operación terminará en una estafa piramidal.  

El economista Hernán Letcher consignó que el dinero de los nuevos aportantes permite sostener la rentabilidad de los primeros inversores, quienes son los únicos beneficiados.

Según destacó, "el sistema perdura hasta que deja de ingresar capital, y puede ocurrir como consecuencia de una crisis o a que los aportantes sean estafados, al tiempo que estas personas pretenden obtener grandes ganancias al respecto".

De este modo y frente a las denuncias en distintos puntos de la Argentina, como en San Pedro (20 mil afectados), Casilda (Santa Fe, 900) y Alta Gracia (Córdoba, 1.500), muchos usuarios están preocupados al no obtener respuesta por parte de los creadores y promotores de esas plataformas. A tener cuidado.

Bloquean sitios de RainbowEX

El juez federal de San Nicolás, Carlos Villafuerte Ruzo, ordenó que los sitios web de la plataforma RainbowEX, involucrada en la posible estafa piramidal en San Pedro, sean bloqueados.

Villafuerte Ruzo le ordenó al Ente Nacional de Comunicaciones (Enacom) que bloquee “de manera urgente” el acceso a los sitios web de la plataforma de trading financiero denominada “RainbowEX” y/o “Knight Consortium” que es investigada en el fuero federal y provincial.

El comunicado del Ministerio Público Fiscal señala la medida fue adoptada en línea con un planteo formulado ayer al juez por el fiscal federal Matías Felipe Di Lello, a cargo de la Sede Fiscal Descentralizada de San Nicolás, y el fiscal general Horacio Azzolin, titular de la Unidad Fiscal Especializada en Ciberdelincuencia (UFECI) de la Procuración General de la Nación.

Esta medida fue abordada luego de que la Comisión Nacional de Valores (CNV) informara que las empresas mencionadas no están inscriptas en el Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales —Personas Jurídicas— y tampoco han presentado una solicitud de inscripción en el mismo.

“Frente a este panorama, con el fin de evitar que el delito llegue a consecuencias ulteriores, entendemos que el acceso a los sitios debe restringirse al público en general, al menos en nuestro país, pese a que la infraestructura de ambos, según consultas whois (protocolo que permite consultar en una base de datos para establecer el propietario de un nombre de dominio) realizadas desde la UFECI está montada fuera de la República Argentina”, advirtieron los fiscales.

Además se avala que, conforme surge de la incipiente investigación y de las estimaciones realizadas por el Municipio de San Pedro, “las maniobras investigadas habrían importado la captación de fondos de aproximadamente el 20% de la población de esa localidad, en una plataforma que no cuenta con autorización de la CNV para operar en cambios en la República Argentina […], habiéndose incluso celebrado recientemente un evento en el Hotel ‘Emperador’ de la Ciudad Autónoma de Buenos Aires, lo que hace presumir la intención de sus ejecutores de expandir la maniobra a lo largo y ancho del país”.

Este evento ya es investigado por la Justicia para tratar de constatar el detrás de los promotores y creadores.